Escrevo sobre o que vejo revisando carteiras: onde o conflito de interesse se esconde, e como planejar com objetivo em vez de produto.
Quando a remuneração do assessor vem do produto, o preço real do "conselho gratuito" está embutido na rentabilidade que você deixa de ter. Como identificar isso no seu próprio extrato.
Continuar lendo no LinkedInA objeção mais comum ao modelo fee based é o preço explícito. Mas comparado ao custo somado de comissões escondidas ao longo dos anos, a conta quase sempre pesa para o outro lado.
Continuar lendo no LinkedInPrevidência privada, sucessão e estrutura de investimentos bem desenhadas reduzem legalmente a conta de IR — mas exigem planejamento, não um produto isolado comprado às pressas em dezembro.
Continuar lendo no LinkedInPatrimônio bem construído e mal planejado na sucessão perde valor, tempo e, muitas vezes, relações familiares. O planejamento sucessório começa muito antes do inventário.
Continuar lendo no LinkedInEducação financeira, bastidores do fee based e análises diretas — sem jargão e sem venda disfarçada de conteúdo.
Seguir no LinkedIn