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Assessoria de investimentos · alta renda

Antes de investir mais,
entenda quem está do seu lado.

Meu nome é Fernando, assessor de investimentos e planejador financeiro na Invés/XP. Trabalho por planejamento, não por comissão. O que muda na prática? Transparência radical. Você no centro de tudo.

CPA / C-PRO I / C-PRO RANBIMA
ANCORD AAIHabilitado
Fee BasedFee Only
200+Famílias
Fernando de Oliveira Claudio, assessor de investimentos
extrato_atual.pdf
Comissão embutida— oculta
Fee basedtransparente
Sobre mim

Estratégia. Não sorte, nem produto empurrado.

Comecei minha carreira na Atento do Brasil S.A, em 2000. Foi lá que descobri o quanto me identificava com a área comercial e contato próximo com pessoas. Aceitei oportunidades e desafios profissionais em outras empresas, o que me deu muita bagagem e experiência. Durante dois anos, no período noturno, fui professor-tutor da primeira turma EAD do MBA Gestão Estratégica em Vendas (Fundace). Sou bacharel em Relações Internacionais (Centro Universitário Moura Lacerda), com MBA em Gestão em Vendas pela Fundace/USP e tenho certificações ANBIMA e ANCORD. Sou apaixonado por música, livros, esportes e tecnologia, mas foi no ambiente acadêmico que aprendi a enxergar negociação, risco, planejamento, pesquisa, desenvolvimento, estratégia e longo prazo com outros olhos. E uso essa lente até hoje.

Migrei para o mercado financeiro em 2023 para atender o segmento alta renda, C-levels, médicos, advogados, engenheiros, profissionais do agro, aviação civil, indústrias e empresas que precisam de agilidade com tesourarias complexas. Ao longo da minha carreira mais de 200 famílias confiaram na minha assessoria, construída com ética, transparência e foco em resultado, não em produto.

A minha remuneração vem do serviço prestado, não da comissão de produtos sugeridos. Isso elimina o conflito de interesse que existe (quase sempre em silêncio) no modelo tradicional.

"O único interesse que deveria pesar numa sugestão é o crescimento do seu patrimônio. O resto é ruído."
Fernando · Assessor de Investimentos

C-PRO I · ANBIMA

Especialista em Investimentos (certificação para consultoria de alto nível).

C-PRO R · ANBIMA

Habilitação para relacionamento com investidores de alta renda.

ANCORD AAI

Habilitação técnica e regulatória para atuação no mercado financeiro.

Base · Ribeirão Preto

Atendimento presencial em RP e remoto com a mesma qualidade, em todo o Brasil.

Fernando Claudio em seu escritório
Interesse alinhado = patrimônio do cliente
O que faço

Planejamento completo para quem tem patrimônio e quer tranquilidade durante a transmissão do seu legado.

Planejamento financeiro

Diagnóstico de perfil, objetivos claros e estratégia patrimonial construída de trás para frente, do objetivo até o produto.

Renda fixa & variável

Arquitetura aberta: acesso ao que há de melhor no mercado, sem viés de prateleira própria.

Internacional & offshore

Diversificação em moeda forte e estruturas internacionais eficientes para proteger patrimônio do risco Brasil.

Proteção & sucessão

Blindagem patrimonial e planejamento sucessório para transmitir o que você construiu sem desgaste ou surpresa.

Tesouraria corporativa

Gestão de caixa para empresas, crédito, financiamento e home equity (do agronegócio à saúde) com eficiência, liquidez e segurança planejadas.

Eficiência tributária

Previdência, sucessão e estrutura de investimentos pensadas para reduzir a conta de imposto de forma legítima.

Modelo de trabalho

O extrato não mente. A pergunta é: - Alguém já leu o seu com atenção?

No modelo comissionado, o assessor ganha mais quando indica o produto que paga mais, não o que serve melhor a você. É um conflito estrutural, mesmo quando ninguém age de má-fé.

No fee based, minha remuneração vem do serviço, não do produto. Se o seu patrimônio cresce de forma consistente, eu ganho. Não porque vendi algo, mas porque entreguei resultado consistente.

Ver isso na prática
comparativo_remuneracao.pdf
Comissão sobre produtovariável, oculta evitar
Troca de produto (churning)incentivada conflito
Prateleira própriaprioridade comercial
Fee sobre serviçofixo e declarado claro
Arquitetura abertamelhor produto, não o mais rentável comercialmente
Interesse do cliente= interesse do assessor alinhado
Fernando Claudiofee based
Sem trocar de assessor

Já tem assessoria? Uma segunda opinião não custa nada.

Você não precisa romper com ninguém para descobrir quanto está pagando de taxas, se está concentrado demais num único produto e aumentando o risco desnecessário ou sem uma estrutura sucessória de fato. Eu leio o que já existe e devolvo um raio X com transparência radical.

  • Você envia o que já tem

    Extrato, carteira, apólice ou relatório.

  • Taxas, produtos e risco

    Onde há custo oculto, concentração de risco e conflito de interesse.

  • Você recebe um raio X claro

    Em linguagem direta, sem jargão e simples, e decide o que fazer com a informação.

Diagnóstico gratuito

Segunda opinião sobre sua carteira

30 minutos, sem powerpoint de vendas. Você sai sabendo exatamente onde está pagando mais do que deveria, e onde está exposto além do que imagina.

Agendar segunda opinião

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Para quem é

Atendimento dedicado para quem já resolveu o básico

C-levels & executivos

Pouco tempo, alta renda tributável e decisões financeiras adiadas até faltar tempo para corrigir.

Médicos & Profissionais liberais

Advogados, dentistas e engenheiros com renda alta e pouca estrutura de planejamento.

Agronegócio

Produtores e empresas rurais com sazonalidade de caixa e necessidade de proteção patrimonial.

Aviação civil & Pilotos

Remuneração internacional, moeda estrangeira e planejamento tributário específico do setor.

Cartórios & servidores públicos

Renda estável de alto valor, com espaço real para eficiência fiscal e sucessão.

Programadores & Tech

Remuneração variável, stock options e patrimônio digital que exigem estrutura própria.

Empresários

Tesouraria da empresa e patrimônio pessoal tratados como o que são: coisas diferentes.

Turismo internacional

Empresas com receita e despesa em múltiplas moedas e exposição cambial a gerenciar.

Biblioteca gratuita

Educação financeira antes da reunião

Ver todos os e-books
Perguntas frequentes

O que você precisa saber antes de começar

O que é o modelo fee based e por que isso importa?
No fee-based, minha remuneração é paga pelo serviço prestado, não por comissão dos produtos que você compra. Meu interesse fica idêntico ao seu: que seu patrimônio cresça. Não há incentivo para indicar um produto ruim porque ele paga comissão maior.
Preciso trocar de assessor/consultor para ter uma segunda opinião?
Não. A segunda opinião é uma análise independente do que você já tem, sem compromisso de troca. Vou agregar valor na sua vida financeira e você decide o que fazer com o diagnóstico depois de vê-lo.
Qual o perfil de cliente que você atende?
Atendo principalmente alta renda, C-levels, profissionais liberais e empresas com tesouraria a organizar. Meu foco é em quem exige nível técnico elevado e atenção personalizada.
Você atende clientes em todo o Brasil?
Sim, em Ribeirão Preto (SP) e região com atendimento presencial e 100% remoto para o restante do Brasil, com a mesma qualidade e profundidade de planejamento.
Quais certificações você possui?
CPA (Certificação Profissional ANBIMA), C-PRO I (Consultor de Investimentos - Especialista ANBIMA), C-PRO R (Atendimento Alta Renda — ANBIMA) e Habilitação ANCORD AAI (Assessor de Investimentos). São certificações voltadas para assessoria de alta complexidade e rigor técnico, consultoria de investimentos e atendimento a investidores qualificados.
Próximo passo

Pronto para uma assessoria sem conflito de interesse?

Um diagnóstico gratuito para entender onde seu patrimônio pode ser mais eficiente. Sem compromisso, sem powerpoint de vendas.