Meu nome é Fernando, assessor de investimentos e planejador financeiro na Invés/XP. Trabalho por planejamento, não por comissão. O que muda na prática? Transparência radical. Você no centro de tudo.
Comecei minha carreira na Atento do Brasil S.A, em 2000. Foi lá que descobri o quanto me identificava com a área comercial e contato próximo com pessoas. Aceitei oportunidades e desafios profissionais em outras empresas, o que me deu muita bagagem e experiência. Durante dois anos, no período noturno, fui professor-tutor da primeira turma EAD do MBA Gestão Estratégica em Vendas (Fundace). Sou bacharel em Relações Internacionais (Centro Universitário Moura Lacerda), com MBA em Gestão em Vendas pela Fundace/USP e tenho certificações ANBIMA e ANCORD. Sou apaixonado por música, livros, esportes e tecnologia, mas foi no ambiente acadêmico que aprendi a enxergar negociação, risco, planejamento, pesquisa, desenvolvimento, estratégia e longo prazo com outros olhos. E uso essa lente até hoje.
Migrei para o mercado financeiro em 2023 para atender o segmento alta renda, C-levels, médicos, advogados, engenheiros, profissionais do agro, aviação civil, indústrias e empresas que precisam de agilidade com tesourarias complexas. Ao longo da minha carreira mais de 200 famílias confiaram na minha assessoria, construída com ética, transparência e foco em resultado, não em produto.
A minha remuneração vem do serviço prestado, não da comissão de produtos sugeridos. Isso elimina o conflito de interesse que existe (quase sempre em silêncio) no modelo tradicional.
"O único interesse que deveria pesar numa sugestão é o crescimento do seu patrimônio. O resto é ruído."Fernando · Assessor de Investimentos
Especialista em Investimentos (certificação para consultoria de alto nível).
Habilitação para relacionamento com investidores de alta renda.
Habilitação técnica e regulatória para atuação no mercado financeiro.
Atendimento presencial em RP e remoto com a mesma qualidade, em todo o Brasil.
Diagnóstico de perfil, objetivos claros e estratégia patrimonial construída de trás para frente, do objetivo até o produto.
Arquitetura aberta: acesso ao que há de melhor no mercado, sem viés de prateleira própria.
Diversificação em moeda forte e estruturas internacionais eficientes para proteger patrimônio do risco Brasil.
Blindagem patrimonial e planejamento sucessório para transmitir o que você construiu sem desgaste ou surpresa.
Gestão de caixa para empresas, crédito, financiamento e home equity (do agronegócio à saúde) com eficiência, liquidez e segurança planejadas.
Previdência, sucessão e estrutura de investimentos pensadas para reduzir a conta de imposto de forma legítima.
No modelo comissionado, o assessor ganha mais quando indica o produto que paga mais, não o que serve melhor a você. É um conflito estrutural, mesmo quando ninguém age de má-fé.
No fee based, minha remuneração vem do serviço, não do produto. Se o seu patrimônio cresce de forma consistente, eu ganho. Não porque vendi algo, mas porque entreguei resultado consistente.
Ver isso na práticaVocê não precisa romper com ninguém para descobrir quanto está pagando de taxas, se está concentrado demais num único produto e aumentando o risco desnecessário ou sem uma estrutura sucessória de fato. Eu leio o que já existe e devolvo um raio X com transparência radical.
Extrato, carteira, apólice ou relatório.
Onde há custo oculto, concentração de risco e conflito de interesse.
Em linguagem direta, sem jargão e simples, e decide o que fazer com a informação.
30 minutos, sem powerpoint de vendas. Você sai sabendo exatamente onde está pagando mais do que deveria, e onde está exposto além do que imagina.
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Pouco tempo, alta renda tributável e decisões financeiras adiadas até faltar tempo para corrigir.
Advogados, dentistas e engenheiros com renda alta e pouca estrutura de planejamento.
Produtores e empresas rurais com sazonalidade de caixa e necessidade de proteção patrimonial.
Remuneração internacional, moeda estrangeira e planejamento tributário específico do setor.
Renda estável de alto valor, com espaço real para eficiência fiscal e sucessão.
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